1. Tag
Mittwoch, 2. November 2022
Eröffnung durch Euroforum und den Moderator
Dr. Ingo Kipker ist Partner bei Horváth und dort Leiter des Competence Centers Banken und Finanzinstitute. Mit mehr als 30 Jahren Beratungs- und Bankenerfahrung gilt er als Experte für Banken im DACH Raum mit Fokus auf kleine und mittlere Institute. Er leitete zahlreiche Effizienz- und Transformationsprogramme von Volks- und Regionalbanken, Sparkassen und Geschäftsbanken in DACH, ME und CEE.
TRENDS
IMPULS
Die Rückkehr des Zinses
- Erst Zinserhöhungen, dann Rezession?
- Kippt der Immobilienmarkt?
- Welche strukturellen Faktoren sind „der Elefant im Raum“?
Dr. Gertrud Rosa Traud ist seit 2005 Chefvolkswirtin der Helaba, 2006 übernahm sie auch die Leitung des Researchs. Sie begann ihre Karriere bei Julius Bär (Deutschland) AG. 1999 wechselte sie zur Bankgesellschaft Berlin, wo sie u.a. die Leitung der institutionellen Aktienmarktstrategie inne hatte. Sie ist in zahlreichen Gremien vertreten, u. a. im Aufsichtsrat der DLE Group AG, im Vermögensbeirat der VolkswagenStiftung sowie im Kuratorium der Aventis Foundation. Sie engagiert sich in sozialen Projekten, z.B. als Schirmherrin von ZONTAlente. Frau Dr. Traud ist regelmäßige Ansprechpartnerin für finanzmarktrelevante und volkswirtschaftliche Fragestellungen bei Presse, Hörfunk sowie sozialen Medien und häufige Gastrednerin auf nationalen und internationalen Finanzmarktkonferenzen und bei Webinaren.
KEYNOTE
Kreditprozesse 4.0
Kreditprozesse müssen bequemer gemacht werden. Laut einer Studie von Roland Berger gehen etwa 29% der KMUS aufgrund von mangelnder Liquidität bankrott (Roland Berger „Future of SME Lending“) und das, obwohl sie doch die wahren Helden unserer Wirtschaft sind. Unsere Zukunft ist Lending as a Service, ein „Embedded Finance Modell“ abgesichert durch Risikoprüfung in Real Time mit relevanten Daten.
Nicolas Kipp ist Mitgründer und Geschäftsführer von Banxware. Als Experte für Risikomanagement, Compliance and Data Science verantwortet er die Marktfolgeprozesse des Embedded Lending FinTechs aus Berlin. Davor baute er Ratepay, den führenden europäischem White-Label Buy-now-pay-later Anbieter auf. Sein Berufsleben begann der Betriebswirt in der Strategieberatung von klassischen Banken und Versicherungen.
TREND-MARKT
Neue Dynamiken im Markt für Baufinanzierung
- Aktuelle Herausforderungen: die sich verändernde Zinslandschaft, steigende Bauzinsen, teurere Baumaterialien und die Relevanz der Energieeffizienz
- Anpassung an die Kundenwünsche: Flexibilität und Schnelligkeit durch die Optimierung der Bearbeitungszeit der Kredite
- Balance zwischen Qualität und Quantität – Manufaktur vs. industrieller Prozess
Seit März 2020 ist Tomas Peeters der CEO und Vorstandsvorsitzende der Baufi24 und der Bilthouse Gruppe. Peeters verantwortete zuletzt als Vorstandsmitglied bei der Interhyp AG die Bereiche Partnergeschäft, Kundenbetreuung sowie die Zukunftswerkstatt. Zuvor war er über 17 Jahre lang in führenden Positionen bei der ING-DiBa tätig. Er bringt umfangreiche Expertise in der Baufinanzierungsbranche sowie der Digitalisierung des Bankgeschäfts mit. Der gebürtige Belgier hat einen MBA-Abschluss der London Business School und spricht sechs Sprachen fließend.
Networkingpause
BEST PRACTICES
END-TO-END-DIGITALISIERUNG
Digitale Geschäftsmodelle der Zukunft: Die digitale E2ETransformation des Retail- und KMU-Kreditprozesses
- Ganzheitliche Automatisierung E2E
- Risikomanagement im Fokus
- Bedeutung von Technologiepartnern
INNOVATION
Innovationsstandort Deutschland – Trends aus dem Silicon Valley
- Finanzierung der Innovationswirtschaft auch in schwierigen Zeiten
- Trends und Entwicklungen aus dem Silicon Valley
Dayanara Heisig is General Manager, Credit, Risk and Compliance and joined the Silicon Valley Bank’s Germany Branch in 2020. She is driving robust growth, strategic initiatives, and credit, risk and compliance oversight by applying her financial expertise and leadership experience. Dayanara has over 20 years of experience in Corporate Banking, expanded across diverse functions including relationship management, credit and risk management. Before joining SVB in 2020, Dayanara worked 9 years at Banco do Brasil in Frankfurt, where she was Deputy General Manager for the last 5 years. Dayanara had previously worked for the Mitsubishi-UFJ Financial Group for 10 years, both in Mexico and Germany being responsible for Relationship Management of large corporations. Dayanara holds a master’s degree in Finance from the London Business School and a bachelor’s degree in Business Administration from the Instituto Tecnologico Autonomo de Mexico.
GREEN FINANCE
Was ist Green Financing bei einer Nachhaltigkeitsbank?
- Grundlagen: Transparenz und Relationship Approach
- Unterschiede: Ausschlusskriterien und Minimum Standards im Kreditprozess
- Herausforderungen: Begleiten der Transformation (PCAF im Kreditportfolio, AsOneToZero)
Christina Schmidt studierte Betriebswissenschaften an der Universität Hamburg und an der Eberhard Karls Universität in Tübingen. 1991 startete sie ihre Karriere im Firmenkundengeschäft der HypoVereinsbank und war dort an verschiedenen Standorten in Deutschland für unterschiedlichste Kundengruppen verantwortlich tätig. Im Jahr 2013 wechselte sie zur Triodos Bank N.V. als Head of Business Banking. In dieser Position ist sie schwerpunktmäßig für den Aufbau eines nachhaltigen Kreditportfolios in den Bereichen Energie und Infrastruktur, Nachhaltige und Sozialimmobilien und Film und die strategische Weiterentwicklung des Firmenkundengeschäftes in Deutschland verantwortlich.
PANELDISKUSSION
Schneller, digitaler, weiter – Wie könnte der optimale Kreditprozess der Zukunft aussehen?
Dr. Ingo Kipker (Moderation) mit den Referent:innen des Vormittags
Vorabimpuls
- Status Quo: Wie schlagen sich die deutschsprachigen Banken in der Aufholjagd um digitale Produkte?
- Kundenerlebnis: Wie es gelingt, den gestiegenen Anforderungen von Kund:innen gerecht zu werden
- Zukunftsvision: Die nächsten Herausforderungen der Digitalisierung im Bankgeschäft
Oliver Geiseler ist Senior Partner bei Capco und leitet den Digital Financial Services Bereich in Österreich, Deutschland und der Slowakei. Sein Hauptfokus liegt auf den Themenfeldern Transformation Programs, Global Delivery Models, Strategic Realignments/Economies of Scales und der Kooperation zwischen Business und IT Funktionen.
Gemeinsames Mittagessen
Gemeinsame Fahrt zum Forum der Stadtsparkasse Düsseldorf in der Berliner Allee
Die Sparkasse der Zukunft: eine Transformationsgeschichte
- Die Herausforderungen der Bankenbranche: massiv und nicht immer ernst genug genommenen (Nokia/Kodak-Moment)
- Gewährleistung der Zukunftsfähigkeit: komplettes Umdenken des Geschäftsmodells und der Arbeitsweise
- Eine vollständige kulturelle, organisatorische und digitale Transformation als möglicher Weg, um dieses Ziel zu erreichen
Auf ein Studium der Betriebswirtschaftslehre und MBA in Indien folgten für Pranjal Kothari berufliche Stationen als Berater bei der Boston Consulting Group und im Corporate Development der Deutschen Börse. Danach war Herr Kothari als Managing Director Corporate & Investment Banking, als Geschäftsführer COO/CFO bei PlanetHome, als Entrepreneur in Residencebei FinLeap und als Geschäftsführer/Co-Founder Deutsche Fintech Solutions tätig. Seit Nov. 2019 ist Herr Kothari Generalbevollmächtigter der Sparkasse Bremen und seit September 2020 Mitglied des Vorstandes/Chief Digital Officer der Sparkasse Bremen.
In 99 Stunden zum neuen Kreditprodukt?!
Einblick und Rückblick auf das Corona Soforthilfe-Kreditprogramm der Stadtsparkasse Düsseldorf
Robin Nehring ist Leiter der Strategischen Unternehmensentwicklung bei der Stadtsparkasse Düsseldorf mit einem 22-köpfigen Team. Gemeinsam mit seinem Team entwickelt er strategische Handlungsempfehlungen für den Vorstand, um das Unternehmen zukunftsgerichtet auszurichten. Dies umfasst insbesondere die zentrale Bündelung von Innovations- und Digitalisierungsaktivitäten sowie das Transformationsmanagement. Privat ist er Podcast-Host von Plaudertaschen – einem Podcast übers Banking von morgen mit über 5.000 Plays pro Folge.
Unsere digitale Transformation und Evolution im Geschäftsfeld der Privaten Baufinanzierung
Einblick in die „Kundenreise Multimedialer Mittelstand“
Standardisierung als strategische Herausforderung für Sparkassen – aktuelle Einordnung und perspektivisches Zielbild aus Sicht der Stadtsparkasse Düsseldorf inkl. Einblick in die Kreditproduktion der Stadtsparkasse Düsseldorf
RÜCKFAHRT ZUR HANDELSBLATT TOWNHALL
Zentrale Bonität: Performance im Kreditentscheidungsprozess bei Volkswagen Financial Services AG
- Optimierung von Kreditentscheidungsprozessen als zentraler Baustein der Digitalisierung
- Entwicklung und Anpassung von Kreditentscheidungsmodellen mit Hilfe von Low-Code
- Einsatz der ACTICO Credit Decision Platform zur Automatisierung und Steigerung der Performance im Kreditentscheidungsprozess
2021 – today IT Program Lead at Volkswagen Financial Services AG
Assignment in a project to Automate the Credit Decision Process using the Actico Credit Decision Platform and Alternative Deal Structure solutions
2018 – 2021 Dual study program in Business Administration, focusing on Bank Management at Volkswagen Financial Services AG and WelfenAkademie e.V. (Bachelor of Arts (B.A.))
(Assignment to various different departments, like Controlling, M&A, Project Management, ICS Consulting & Credit Analysis, etc.)
ABENDVERANSTALTUNG
Die Abendveranstaltung findet in der Havas GmbH, einer Event-Location direkt neben dem Handelsblatt-Gebäude, statt.
Knüpfen und festigen Sie Ihre Kontakte und tauschen Sie sich über Umsetzungsfragen in informeller Atmosphäre aus.
2. Tag
Donnerstag, 3. November 2022
Empfang
Begrüßung und Ausblick auf den Tag
REGULATORIK
Fokus der Prüfungsarbeit
- Neue aufsichtliche Anforderungen für das Immobiliengeschäft (BTO3)
- Beurteilung der zukunftsgerichteten Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit
- KI/ML in Kreditprozessen
Dominik Leichinger ist Prüfungsleiter Bankgeschäftliche Prüfungen 2 bei der Deutschen Bundesbank, Hauptverwaltung in Nordrhein-Westfalen.
Nach Studienabschlüssen in BWL und M. Sc. in Banking & Finance war er langjähriger Prüfungsleiter bei LSI und SI Prüfungen.
Schwerpunktthemen von Herrn Leichinger sind ICAAP, Kreditprozesse und Sustainable Finance.
Zudem ist er Autor und Herausgeber zahlreicher Fachliteratur.
Umsetzung der neuen EBA Guidelines Loan Origination and Monitoring – Regulatorik als Impuls für zukunftsorientierte Kreditprozesse
- Bisherige nationale Aufsichtspraxis als gute Ausgangslage für die Umsetzung der Leitlinien
- Adäquate Umsetzung im Spannungsfeld zwischen veröffentlichten EBA-Leitlinien und mehrheitlich national beaufsichtigten Instituten
- Bewusster Umgang mit ESG-Risiken bei der Kreditvergabe und daraus resultierende Vertriebschancen
- Optimierte Datenbasis für eine transparente und effiziente Kreditvergabe und Überwachung
- Breite Betroffenheit des Kreditlebenszyklus (Lebendgeschäft) als Anlass bestehende Prozesse weiterzuentwickeln
Florian Macheleidt war zunächst als Gruppenleiter Produktivitäts- und Prozessmanagement der Landesbank Berlin tätig, bevor er Geschäftsführer der deliqat Marketing GmbH wurde.
Nach Stationen als Abteilungsleiter (IT-)Steuerung und Organisationsentwicklung und Abteilungsleiter Großprojekte bei der Berliner Sparkasse, ist Herr Macheleidt jetzt Direktor Nachhaltige Infrastruktur und Regulatorik (Deutscher Sparkassen- und Giroverband).
BEWERTUNG
Moderne Immobilienbewertung im Zeichen von Marktveränderungen, aufsichtsrechtlichen Erfordernissen und digitalem Fortschritt
- Welche Chancen bringen die Zinswende und der Baukostenanstieg für die Immobilienbranche und deren Entwicklung?
- Digitalisierung im engen Rahmen der BaFin-Vorgaben – welche Optionen gibt es?
- Droht eine Zwei-Klassen-Gesellschaft bei ESG-Klassifizierung von Immobilien?
Networkingpause
INNOVATIVE TECHNOLOGIEN
Process Mining: utilize the powerful insights hidden in your data
- Components of the End to End Value Chain
- How to select the right tools (the right complexity for expected outcomes)
- Challenges to integrate into the legacy landscape of financial institutions & still take advantage of the newest technologies
Morgane Meillon ist Head of Process Analytics bei der Deutschen Bank. Sie gründete das Team im Jahr 2020, um neue Technologien zu nutzen und bankweite Initiativen zur Prozessverbesserung voranzutreiben. Zuvor war sie von 2015 bis 2020 in der Unternehmensberatung der Deutschen Bank in Frankfurt am Main tätig, nachdem sie ihre Karriere 2008 bei BearingPoint in Paris begonnen hatte.
Vertical Banking in der Sozial- und Gesundheitswirtschaft: Mit Hilfe digitaler Prozessstraßen zur Sales und Operational Excellence
- Digitaler Vertriebsprozess als niedrigschwelliger Einstieg in die gezielte Gewinnung von Neukunden
- Differenzierte Prozessstraßen und Fulfillment Services als Effizienzhebel (one size doesn’t fit all)
- Trade-off zwischen standardisiertem Kernbanksystem und spezifischer Zielkundengruppe
Mit DialogOnline die digitale Kundenkommunikation revolutionieren und Bankprozesse automatisieren
- Ausgangslage und Herausforderungen in der digitalen Kundenkommunikation
- Überblick und Einsatzmöglichkeiten von DialogOnline
- Praxisbeispiel: Digitalisierung und Automation – Baufinanzierung mit Hilfe rechtssicherer eSignaturen sowie RPA-Technologie
Andreas von Usedom ist seit 2020 Bereichsleiter Business Excellence & Operations bei der Volksbank eG – Die Gestalterbank. Darüber hinaus ist er seit deren Gründung im Jahr 2018 Geschäftsführer der bankeigenen Beratungstochter AVURA GmbH. Vor der Fusion zur Volksbank eG – Die Gestalterbank zeichnete er bei der Volksbank eG Schwarzwald Baar Hegau über mehrere Jahre als Bereichsleiter für die Produktionsbank (Marktfolge Aktiv, Passiv und Zahlungsverkehr) verantwortlich. Mit mehr als 20 Jahren Erfahrung in Forschung und Lehre, Unternehmensberatung sowie im Management Bankwesen ist er Experte für Operational Excellence und Digitalisierung, Transformation und Mindset Change, gelebt in unternehmensweiter strategischer sowie in eigener Linienverantwortung.
Das Trilemma der KMU-Finanzierung – unlösbar oder nur eine Frage des Willens/von Plattformtechnologie
- Das Trilemma der Banken im Firmenkundengeschäft (Kosten, Convenience/CX, innovative Wettbewerber)
- Systematische Lösung durch Anschluss an ein Marktnetzwerk für KMU-Finanzierungen (FinTech)
- Technische Voraussetzungen, die Banken im Hinblick auf digitale Kreditprozesse schaffen müssen
Gemeinsames Mittagessen
NEUE PLAYER
Hey Google, was machen die Banken in der Cloud?
- Warum es so viele Banken in die Cloud zieht
- Gemeinsam innovative Lösungen in den Bankensektor einbringen
- KI als transformatorische Kraft jenseits der reinen Technologie
- Regulatorik als Show-Stopper?
- Die Zukunft der Banken
Dr. Stefan Ebener Manager Customer Engineering Specialists, Machine Learning, Google Germany is managing an international team of Machine Learning and AI specialists for Google Cloud in EMEA. His passion are data-driven technologies and the development of technology competencies in companies and society to which he regularly performs as a keynote speaker. In addition, he is a freelance lecturer in business informatics and deals with the topics AI, Big Data and „Opinion Leader Identification & Management“. His research interests are in the areas of text mining and competition & tender analysis with the application of Machine Learning. Ebener is author and co-author of several books and papers which are published i.a. in IEEE. As a trained data scientist, he has practical experience in building data pipelines and model development. Ebener is also involved in the research area „Business Analytics“ at IFID, the Institute for IT Management & Digitization at the University of Economics & Management.
Tech meets Großbank – Welche Ansätze gibt es zur Stärkung des Vertriebs von Ratenkrediten?
WRAP UP
Zeitenwende im Kreditgeschäft – Trends und Entwicklungen
- Dämpfer für den Baufinanzierungs-Boom
- Hoffnung: Wachstum in der gewerblichen Finanzierung
- Risikomanagement vor neuen Herausforderungen
- Das Ende des Hypes bei Venture-Finanzierungen
- Regulatorik: Neue Anforderungen an Betriebsmodell und Eigenkapital
- Handlungsempfehlungen für Banken
Dr. Ingo Kipker ist Partner bei Horváth und dort Leiter des Competence Centers Banken und Finanzinstitute. Mit mehr als 30 Jahren Beratungs- und Bankenerfahrung gilt er als Experte für Banken im DACH Raum mit Fokus auf kleine und mittlere Institute. Er leitete zahlreiche Effizienz- und Transformationsprogramme von Volks- und Regionalbanken, Sparkassen und Geschäftsbanken in DACH, ME und CEE.