1. Tag
Mittwoch, 2. November 2022
Eröffnung durch Euroforum und den Moderator

TRENDS
IMPULS
Die Rückkehr des Zinses
- Erst Zinserhöhungen, dann Rezession?
- Kippt der Immobilienmarkt?
- Welche strukturellen Faktoren sind „der Elefant im Raum“?

KEYNOTE
Kreditprozesse 4.0
Kreditprozesse müssen bequemer gemacht werden. Laut einer Studie von Roland Berger gehen etwa 29% der KMUS aufgrund von mangelnder Liquidität bankrott (Roland Berger „Future of SME Lending“) und das, obwohl sie doch die wahren Helden unserer Wirtschaft sind. Unsere Zukunft ist Lending as a Service, ein „Embedded Finance Modell“ abgesichert durch Risikoprüfung in Real Time mit relevanten Daten.

TREND-MARKT
Neue Dynamiken im Markt für Baufinanzierung
- Aktuelle Herausforderungen: die sich verändernde Zinslandschaft, steigende Bauzinsen, teurere Baumaterialien und die Relevanz der Energieeffizienz
- Anpassung an die Kundenwünsche: Flexibilität und Schnelligkeit durch die Optimierung der Bearbeitungszeit der Kredite
- Balance zwischen Qualität und Quantität – Manufaktur vs. industrieller Prozess

Networkingpause
BEST PRACTICES
END-TO-END-DIGITALISIERUNG
Digitale Geschäftsmodelle der Zukunft: Die digitale E2ETransformation des Retail- und KMU-Kreditprozesses
- Ganzheitliche Automatisierung E2E
- Risikomanagement im Fokus
- Bedeutung von Technologiepartnern

INNOVATION
Innovationsstandort Deutschland – Trends aus dem Silicon Valley
- Finanzierung der Innovationswirtschaft auch in schwierigen Zeiten
- Trends und Entwicklungen aus dem Silicon Valley

GREEN FINANCE
Was ist Green Financing bei einer Nachhaltigkeitsbank?
- Grundlagen: Transparenz und Relationship Approach
- Unterschiede: Ausschlusskriterien und Minimum Standards im Kreditprozess
- Herausforderungen: Begleiten der Transformation (PCAF im Kreditportfolio, AsOneToZero)

PANELDISKUSSION
Schneller, digitaler, weiter – Wie könnte der optimale Kreditprozess der Zukunft aussehen?
Dr. Ingo Kipker (Moderation) mit den Referent:innen des Vormittags
Vorabimpuls
- Status Quo: Wie schlagen sich die deutschsprachigen Banken in der Aufholjagd um digitale Produkte?
- Kundenerlebnis: Wie es gelingt, den gestiegenen Anforderungen von Kund:innen gerecht zu werden
- Zukunftsvision: Die nächsten Herausforderungen der Digitalisierung im Bankgeschäft

Gemeinsames Mittagessen
Gemeinsame Fahrt zum Forum der Stadtsparkasse Düsseldorf in der Berliner Allee
Die Sparkasse der Zukunft: eine Transformationsgeschichte
- Die Herausforderungen der Bankenbranche: massiv und nicht immer ernst genug genommenen (Nokia/Kodak-Moment)
- Gewährleistung der Zukunftsfähigkeit: komplettes Umdenken des Geschäftsmodells und der Arbeitsweise
- Eine vollständige kulturelle, organisatorische und digitale Transformation als möglicher Weg, um dieses Ziel zu erreichen

In 99 Stunden zum neuen Kreditprodukt?!
Einblick und Rückblick auf das Corona Soforthilfe-Kreditprogramm der Stadtsparkasse Düsseldorf

Unsere digitale Transformation und Evolution im Geschäftsfeld der Privaten Baufinanzierung

Einblick in die „Kundenreise Multimedialer Mittelstand“

Standardisierung als strategische Herausforderung für Sparkassen – aktuelle Einordnung und perspektivisches Zielbild aus Sicht der Stadtsparkasse Düsseldorf inkl. Einblick in die Kreditproduktion der Stadtsparkasse Düsseldorf

RÜCKFAHRT ZUR HANDELSBLATT TOWNHALL
Zentrale Bonität: Performance im Kreditentscheidungsprozess bei Volkswagen Financial Services AG
- Optimierung von Kreditentscheidungsprozessen als zentraler Baustein der Digitalisierung
- Entwicklung und Anpassung von Kreditentscheidungsmodellen mit Hilfe von Low-Code
- Einsatz der ACTICO Credit Decision Platform zur Automatisierung und Steigerung der Performance im Kreditentscheidungsprozess

ABENDVERANSTALTUNG
Die Abendveranstaltung findet in der Havas GmbH, einer Event-Location direkt neben dem Handelsblatt-Gebäude, statt.
Knüpfen und festigen Sie Ihre Kontakte und tauschen Sie sich über Umsetzungsfragen in informeller Atmosphäre aus.
2. Tag
Donnerstag, 3. November 2022
Empfang
Begrüßung und Ausblick auf den Tag
REGULATORIK
Fokus der Prüfungsarbeit
- Neue aufsichtliche Anforderungen für das Immobiliengeschäft (BTO3)
- Beurteilung der zukunftsgerichteten Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit
- KI/ML in Kreditprozessen

Umsetzung der neuen EBA Guidelines Loan Origination and Monitoring – Regulatorik als Impuls für zukunftsorientierte Kreditprozesse
- Bisherige nationale Aufsichtspraxis als gute Ausgangslage für die Umsetzung der Leitlinien
- Adäquate Umsetzung im Spannungsfeld zwischen veröffentlichten EBA-Leitlinien und mehrheitlich national beaufsichtigten Instituten
- Bewusster Umgang mit ESG-Risiken bei der Kreditvergabe und daraus resultierende Vertriebschancen
- Optimierte Datenbasis für eine transparente und effiziente Kreditvergabe und Überwachung
- Breite Betroffenheit des Kreditlebenszyklus (Lebendgeschäft) als Anlass bestehende Prozesse weiterzuentwickeln

BEWERTUNG
Moderne Immobilienbewertung im Zeichen von Marktveränderungen, aufsichtsrechtlichen Erfordernissen und digitalem Fortschritt
- Welche Chancen bringen die Zinswende und der Baukostenanstieg für die Immobilienbranche und deren Entwicklung?
- Digitalisierung im engen Rahmen der BaFin-Vorgaben – welche Optionen gibt es?
- Droht eine Zwei-Klassen-Gesellschaft bei ESG-Klassifizierung von Immobilien?

Networkingpause
INNOVATIVE TECHNOLOGIEN
Process Mining: utilize the powerful insights hidden in your data
- Components of the End to End Value Chain
- How to select the right tools (the right complexity for expected outcomes)
- Challenges to integrate into the legacy landscape of financial institutions & still take advantage of the newest technologies

Vertical Banking in der Sozial- und Gesundheitswirtschaft: Mit Hilfe digitaler Prozessstraßen zur Sales und Operational Excellence
- Digitaler Vertriebsprozess als niedrigschwelliger Einstieg in die gezielte Gewinnung von Neukunden
- Differenzierte Prozessstraßen und Fulfillment Services als Effizienzhebel (one size doesn’t fit all)
- Trade-off zwischen standardisiertem Kernbanksystem und spezifischer Zielkundengruppe



Mit DialogOnline die digitale Kundenkommunikation revolutionieren und Bankprozesse automatisieren
- Ausgangslage und Herausforderungen in der digitalen Kundenkommunikation
- Überblick und Einsatzmöglichkeiten von DialogOnline
- Praxisbeispiel: Digitalisierung und Automation – Baufinanzierung mit Hilfe rechtssicherer eSignaturen sowie RPA-Technologie


Das Trilemma der KMU-Finanzierung – unlösbar oder nur eine Frage des Willens/von Plattformtechnologie
- Das Trilemma der Banken im Firmenkundengeschäft (Kosten, Convenience/CX, innovative Wettbewerber)
- Systematische Lösung durch Anschluss an ein Marktnetzwerk für KMU-Finanzierungen (FinTech)
- Technische Voraussetzungen, die Banken im Hinblick auf digitale Kreditprozesse schaffen müssen


Gemeinsames Mittagessen
NEUE PLAYER
Hey Google, was machen die Banken in der Cloud?
- Warum es so viele Banken in die Cloud zieht
- Gemeinsam innovative Lösungen in den Bankensektor einbringen
- KI als transformatorische Kraft jenseits der reinen Technologie
- Regulatorik als Show-Stopper?
- Die Zukunft der Banken

Tech meets Großbank – Welche Ansätze gibt es zur Stärkung des Vertriebs von Ratenkrediten?


WRAP UP
Zeitenwende im Kreditgeschäft – Trends und Entwicklungen
- Dämpfer für den Baufinanzierungs-Boom
- Hoffnung: Wachstum in der gewerblichen Finanzierung
- Risikomanagement vor neuen Herausforderungen
- Das Ende des Hypes bei Venture-Finanzierungen
- Regulatorik: Neue Anforderungen an Betriebsmodell und Eigenkapital
- Handlungsempfehlungen für Banken
