1. Tag
Mittwoch, 2. November 2022
09:00
Eröffnung durch Euroforum und den Moderator
Dr. Ingo Kipker
Partner,
Horváth Management Consultants
TRENDS
09:15
IMPULS
Die Rückkehr des Zinses
- Erst Zinserhöhungen, dann Rezession?
- Kippt der Immobilienmarkt?
- Welche strukturellen Faktoren sind „der Elefant im Raum“?
Dr. Gertrud R. Traud
Chefvolkswirtin,
Landesbank Hessen-Thüringen (Helaba) Girozentrale
09:45
KEYNOTE
Kreditprozesse 4.0
Kreditprozesse müssen bequemer gemacht werden. Laut einer Studie von Roland Berger gehen etwa 29% der KMUS aufgrund von mangelnder Liquidität bankrott (Roland Berger „Future of SME Lending“) und das, obwohl sie doch die wahren Helden unserer Wirtschaft sind. Unsere Zukunft ist Lending as a Service, ein „Embedded Finance Modell“ abgesichert durch Risikoprüfung in Real Time mit relevanten Daten.
Nicolas Kipp
Mitgründer und Geschäftsführer,
Banxware GmbH
10:15
TREND-MARKT
Neue Dynamiken im Markt für Baufinanzierung
- Aktuelle Herausforderungen: die sich verändernde Zinslandschaft, steigende Bauzinsen, teurere Baumaterialien und die Relevanz der Energieeffizienz
- Anpassung an die Kundenwünsche: Flexibilität und Schnelligkeit durch die Optimierung der Bearbeitungszeit der Kredite
- Balance zwischen Qualität und Quantität – Manufaktur vs. industrieller Prozess
Tomas Peeters
CEO, Vorstandsvorsitzender,
Baufi24 Baufinanzierung und Bilthouse
10:45
Networkingpause
BEST PRACTICES
11:15
END-TO-END-DIGITALISIERUNG
Digitale Geschäftsmodelle der Zukunft: Die digitale E2ETransformation des Retail- und KMU-Kreditprozesses
- Ganzheitliche Automatisierung E2E
- Risikomanagement im Fokus
- Bedeutung von Technologiepartnern
Wolfgang Strobel
Chief Transformation Officer, Member Management Board,
Austrian Anadi Bank
11:40
INNOVATION
Innovationsstandort Deutschland – Trends aus dem Silicon Valley
- Finanzierung der Innovationswirtschaft auch in schwierigen Zeiten
- Trends und Entwicklungen aus dem Silicon Valley
Dayanara Heisig
General Manager, Credit, Risk and Compliance,
Silicon Valley Bank
12:05
GREEN FINANCE
Was ist Green Financing bei einer Nachhaltigkeitsbank?
- Grundlagen: Transparenz und Relationship Approach
- Unterschiede: Ausschlusskriterien und Minimum Standards im Kreditprozess
- Herausforderungen: Begleiten der Transformation (PCAF im Kreditportfolio, AsOneToZero)
Christina Schmidt
Head of Business Banking,
Triodos Bank N. V. Deutschland
12:30
PANELDISKUSSION
Schneller, digitaler, weiter – Wie könnte der optimale Kreditprozess der Zukunft aussehen?
Dr. Ingo Kipker (Moderation) mit den Referent:innen des Vormittags
Vorabimpuls
- Status Quo: Wie schlagen sich die deutschsprachigen Banken in der Aufholjagd um digitale Produkte?
- Kundenerlebnis: Wie es gelingt, den gestiegenen Anforderungen von Kund:innen gerecht zu werden
- Zukunftsvision: Die nächsten Herausforderungen der Digitalisierung im Bankgeschäft
Oliver Geiseler
Partner und Lead Digital Financial Services,
Capco
13:00
Gemeinsames Mittagessen
14:00
Gemeinsame Fahrt zum Forum der Stadtsparkasse Düsseldorf in der Berliner Allee
14:30
Die Sparkasse der Zukunft: eine Transformationsgeschichte
- Die Herausforderungen der Bankenbranche: massiv und nicht immer ernst genug genommenen (Nokia/Kodak-Moment)
- Gewährleistung der Zukunftsfähigkeit: komplettes Umdenken des Geschäftsmodells und der Arbeitsweise
- Eine vollständige kulturelle, organisatorische und digitale Transformation als möglicher Weg, um dieses Ziel zu erreichen
Pranjal Kothari
Mitglied des Vorstands,
Sparkasse Bremen AG
15:00
In 99 Stunden zum neuen Kreditprodukt?!
Einblick und Rückblick auf das Corona Soforthilfe-Kreditprogramm der Stadtsparkasse Düsseldorf
Robin Nehring
Leiter Strategische Unternehmensentwicklung,
Stadtsparkasse Düsseldorf
15:20
Unsere digitale Transformation und Evolution im Geschäftsfeld der Privaten Baufinanzierung
Erwin van der Hout
Direktor Privates Baufinanzierungs- und Immobiliengeschäft,
Stadtsparkasse Düsseldorf
15:40
Einblick in die „Kundenreise Multimedialer Mittelstand“
Holger Hellmig
Geschäftsbereichsleiter Mittelstand und Generalbevollmächtigter,
Stadtsparkasse Düsseldorf
16:00
Standardisierung als strategische Herausforderung für Sparkassen – aktuelle Einordnung und perspektivisches Zielbild aus Sicht der Stadtsparkasse Düsseldorf inkl. Einblick in die Kreditproduktion der Stadtsparkasse Düsseldorf
Dr. Stefan Dahm
Stellvertretender Vorstandsvorsitzender,
Stadtsparkasse Düsseldorf
16:30
RÜCKFAHRT ZUR HANDELSBLATT TOWNHALL
17:30
Zentrale Bonität: Performance im Kreditentscheidungsprozess bei Volkswagen Financial Services AG
- Optimierung von Kreditentscheidungsprozessen als zentraler Baustein der Digitalisierung
- Entwicklung und Anpassung von Kreditentscheidungsmodellen mit Hilfe von Low-Code
- Einsatz der ACTICO Credit Decision Platform zur Automatisierung und Steigerung der Performance im Kreditentscheidungsprozess
Nico Groß
Business Program Lead CDP,
Volkswagen Financial Services AG, Braunschweig
18:30
ABENDVERANSTALTUNG
Die Abendveranstaltung findet in der Havas GmbH, einer Event-Location direkt neben dem Handelsblatt-Gebäude, statt.
Knüpfen und festigen Sie Ihre Kontakte und tauschen Sie sich über Umsetzungsfragen in informeller Atmosphäre aus.
2. Tag
Donnerstag, 3. November 2022
08:30
Empfang
08:45
Begrüßung und Ausblick auf den Tag
REGULATORIK
09:00
Fokus der Prüfungsarbeit
- Neue aufsichtliche Anforderungen für das Immobiliengeschäft (BTO3)
- Beurteilung der zukunftsgerichteten Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit
- KI/ML in Kreditprozessen
Dominik Leichinger
Prüfungsleiter Bankgeschäftliche Prüfungen 2,
Deutsche Bundesbank, Hauptverwaltung in Nordrhein-Westfalen
09:30
Umsetzung der neuen EBA Guidelines Loan Origination and Monitoring – Regulatorik als Impuls für zukunftsorientierte Kreditprozesse
- Bisherige nationale Aufsichtspraxis als gute Ausgangslage für die Umsetzung der Leitlinien
- Adäquate Umsetzung im Spannungsfeld zwischen veröffentlichten EBA-Leitlinien und mehrheitlich national beaufsichtigten Instituten
- Bewusster Umgang mit ESG-Risiken bei der Kreditvergabe und daraus resultierende Vertriebschancen
- Optimierte Datenbasis für eine transparente und effiziente Kreditvergabe und Überwachung
- Breite Betroffenheit des Kreditlebenszyklus (Lebendgeschäft) als Anlass bestehende Prozesse weiterzuentwickeln
Florian Macheleidt
Director Sustainable Infrastructure & Regulation,
DSGV – Deutscher Sparkassen- und Giroverband
BEWERTUNG
10:00
Moderne Immobilienbewertung im Zeichen von Marktveränderungen, aufsichtsrechtlichen Erfordernissen und digitalem Fortschritt
- Welche Chancen bringen die Zinswende und der Baukostenanstieg für die Immobilienbranche und deren Entwicklung?
- Digitalisierung im engen Rahmen der BaFin-Vorgaben – welche Optionen gibt es?
- Droht eine Zwei-Klassen-Gesellschaft bei ESG-Klassifizierung von Immobilien?
Jens Honigmann
Vorstand,
Value AG
10:30
Networkingpause
INNOVATIVE TECHNOLOGIEN
11:00
Process Mining: utilize the powerful insights hidden in your data
- Components of the End to End Value Chain
- How to select the right tools (the right complexity for expected outcomes)
- Challenges to integrate into the legacy landscape of financial institutions & still take advantage of the newest technologies
Morgane Meillon
Head of Process Architecture & Analytics,
Deutsche Bank
11:30
Vertical Banking in der Sozial- und Gesundheitswirtschaft: Mit Hilfe digitaler Prozessstraßen zur Sales und Operational Excellence
- Digitaler Vertriebsprozess als niedrigschwelliger Einstieg in die gezielte Gewinnung von Neukunden
- Differenzierte Prozessstraßen und Fulfillment Services als Effizienzhebel (one size doesn’t fit all)
- Trade-off zwischen standardisiertem Kernbanksystem und spezifischer Zielkundengruppe
Christian Alpert
Bereichsleiter Vertriebsmanagement, Bank für Sozialwirtschaft AG,
Geschäftsführer, BFS Service GmbH
Daniel Dekarski
Leiter Innovation & Business Transformation,
Bank für Sozialwirtschaft AG
Dr. Holger de Bie
Partner & Senior Innovation Manager,
finstreet GmbH
12:00
Mit DialogOnline die digitale Kundenkommunikation revolutionieren und Bankprozesse automatisieren
- Ausgangslage und Herausforderungen in der digitalen Kundenkommunikation
- Überblick und Einsatzmöglichkeiten von DialogOnline
- Praxisbeispiel: Digitalisierung und Automation – Baufinanzierung mit Hilfe rechtssicherer eSignaturen sowie RPA-Technologie
Andreas von Usedom
Bereichsleiter Business Excellence & Operations, Volksbank eG – Die Gestalterbank,
Geschäftsführer, AVURA GmbH
Simon Israel
Senior Innovation Manager Digitalisierung & Innovation,
finstreet GmbH
12:30
Das Trilemma der KMU-Finanzierung – unlösbar oder nur eine Frage des Willens/von Plattformtechnologie
- Das Trilemma der Banken im Firmenkundengeschäft (Kosten, Convenience/CX, innovative Wettbewerber)
- Systematische Lösung durch Anschluss an ein Marktnetzwerk für KMU-Finanzierungen (FinTech)
- Technische Voraussetzungen, die Banken im Hinblick auf digitale Kreditprozesse schaffen müssen
Dr. Andreas Schmidt
Bereichsleiter Kundenlösungseinheit,
VR Smart Finanz AG
Dr. Luv Singh
CEO,
FinCompare GmbH
13:00
Gemeinsames Mittagessen
NEUE PLAYER
14:00
Hey Google, was machen die Banken in der Cloud?
- Warum es so viele Banken in die Cloud zieht
- Gemeinsam innovative Lösungen in den Bankensektor einbringen
- KI als transformatorische Kraft jenseits der reinen Technologie
- Regulatorik als Show-Stopper?
- Die Zukunft der Banken
Dr. Stefan Ebener
Head of Customer Engineering, FSI,
Google Germany
14:30
Tech meets Großbank – Welche Ansätze gibt es zur Stärkung des Vertriebs von Ratenkrediten?
Gerrit Dietz
Head of Industry, Financial Services D-A-CH,
Meta
Thomas Teuber
Managing Director/ ClusterLead Consumer Loans,
Commerzbank AG
15:00
WRAP UP
Zeitenwende im Kreditgeschäft – Trends und Entwicklungen
- Dämpfer für den Baufinanzierungs-Boom
- Hoffnung: Wachstum in der gewerblichen Finanzierung
- Risikomanagement vor neuen Herausforderungen
- Das Ende des Hypes bei Venture-Finanzierungen
- Regulatorik: Neue Anforderungen an Betriebsmodell und Eigenkapital
- Handlungsempfehlungen für Banken
Dr. Ingo Kipker
Partner,
Horváth Management Consultants
16:00