Nachhaltigkeit ist das Thema der Stunde, auch in der Finanzwelt. Banken und Finanzinstitute sehen sich zunehmend gefordert, Umwelt-, Sozial- und Governance-Daten (ESG) zu erfassen und offenzulegen. Die Beschaffung und Verarbeitung dieser Daten stellt jedoch erhebliche Herausforderungen dar – von technischer Infrastruktur über fragmentierte Datenquellen bis hin zu neuen regulatorischen Anforderungen. Wer diese Hürden bewältigt, kann sich im Besten Fall als Vorreiter im Bereich nachhaltiger Finanzen positionieren.
Viele Banken kämpfen immer noch mit isolierten Datenmanagementsystemen, die eine Integration von ESG-Daten über Abteilungen hinweg erschweren. Dies führt nicht nur zu Ineffizienzen in der Datenverarbeitung, sondern auch zu Inkonsistenzen, die den regulatorischen Anforderungen widersprechen. Die Einhaltung von Richtlinien wie denen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) erfordert klare Governance-Strukturen, die die Genauigkeit und Transparenz der ESG-Daten sicherstellen.
Der Umfang und die Komplexität der ESG-Daten sind ein weiteres Hindernis. Banken müssen unterschiedlichste Informationen zu Energieverbrauch, Emissionen, Diversität und vielem mehr sammeln – oft aus unstrukturierten Quellen wie PDFs oder manuellen Internetrecherchen. Vor allem kleine und mittlere Unternehmen (KMU) haben historisch keine klimabezogenen Risikodaten erfasst, was die Informationsgewinnung weiter erschwert.
Unser Vorschlag zur Lösung der skizzierten Herausforderungen ist eine integrierten Datenplattform, welche den angeschlossenen Unternehmen hilft, die Fragmentierung ihrer ESG-Daten zu überwinden und eine „zentrale Quelle der Wahrheit“ zu schaffen. Durch den Einsatz von KI-gestützten Analysetools und standardisierten Prozessen werden Banken dabei unterstützt werden, die Qualität der Daten zu verbessern und regulatorische Anforderungen effizient zu erfüllen.
Regulatorische und technologische Herausforderungen meistern
Die sich dynamisch entwickelnden regulatorischen Anforderungen setzen Banken zunehmend unter Druck. Diverse aufsichtsrechtliche Vorgaben verlangen umfassende Offenlegungen – selbst von Kunden, die bisher wenig Berührung mit Nachhaltigkeitsfragen hatten. Viele Banken verlassen sich daher auf Proxy-Daten oder Schätzungen, was Bedenken hinsichtlich der Datenqualität und zu Ungenauigkeiten bei der ESG-Risikobetrachtung des jeweiligen Unternehmens führen kann.
Seit zwei Jahren unterstützt PPA seine Kunden bei der Beschaffung und Erfassung einer Vielzahl unterschiedlicher ESG-Daten. In Zusammenarbeit mit unserer Konzernmutter Acuity Knowledge Partners haben wir ein umfassendes Analysetool entwickelt, das den gesamten Prozess von der Datenerfassung bis hin zur Auswertung in einem interaktiven ESG-Dashboard ermöglicht.
Dieses Dashboard unterstützt Banken nicht nur bei der Einhaltung regulatorischer Vorgaben, sondern bietet auch die Möglichkeit, bessere Entscheidungen bei der Kreditvergabe zu treffen und die operative Effizienz zu steigern.
Unsere ESG-Datenplattform ist speziell darauf ausgelegt, sowohl strukturierte als auch unstrukturierte Daten einheitlich zu erfassen, diese in die spezifische Datenstruktur des jeweiligen Hauses zu übertragen und sowohl Datensätze für angeschlossene Systeme als auch qualifizierte Reports, Auswertungen und Dashboards zu Verfügung zu stellen. Dadurch wird es einfacher, die wachsenden Anforderungen an die ESG-Berichterstattung zu erfüllen und gleichzeitig die Qualität der erhobenen Daten zu sichern.
Verbesserung der ESG-Datenerfassung als Wettbewerbsvorteil
Mit unseren Lösungen können Banken ihre ESG-Daten effizienter nutzen, was nicht nur den regulatorischen Anforderungen entspricht, sondern auch zur Stärkung der Kundenbeziehungen und zur Verbesserung der Nachhaltigkeitsleistung beiträgt.
Der Wettbewerbsvorteil für Banken liegt in der strategischen Nutzung der ESG-Daten. Banken, die klare Visionen verfolgen und innovativ handeln, werden in der Lage sein, den Wandel aktiv mitzugestalten, nachhaltige Wettbewerbsvorteile zu sichern und langfristig Werte zu schaffen.
Wir on der PPA unterstützen Banken auf diesem Weg mit umfassenden Lösungen, die es ihnen ermöglichen, ihre ESG-Ziele effizient zu erreichen und damit die Transformation der Finanzwelt aktiv voranzutreiben.