Teil 1
GRUNDLAGEN DES KARTENZAHLUNGSGESCHÄFTS
Karte und Konto
- Kartenarten: Kredit (consumer cards, corporate cards), Debit (girocard, ELV, Verfahren der Internationalen Schemes), Prepaid
- Zahlungsziel
- Co-Badging und Co-Branding
Akteure im Kartenmarkt
- Architektur von Kartensystemen: 3- und 4-Parteien-System
- Stakeholder: Issuer, Acquirer, Prozessoren, Netzbetreiber, Nationale und internationale Brands: Mastercard, VISA, girocard
Regulierung des Kartenzahlungsverkehrs
- SEPA-Grundlagen
- Europäische Regeln für den Kartenzahlungsverkehr mit PSD2, EU-Preisverordnung und MIF-Regulierung
- Umsetzung in Deutschland: Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz
- Kosten und Entgelte
Prozesse und Technologien
- EMV-Chip
- Kontaktlose Zahlung mit NFC
- Terminals
- Lebenslauf einer Karte
- Transaktionen zwischen Terminal und Hintergrundsystem
- Abwicklung von Kartenzahlungen: Autorisierung, Clearing und Settlement, online oder offline?
- Technische und prozessseitige Implementierung neuer Kartenprodukte
Bargeldbeschaffung mit der Karte
- Am Geldautomaten, beim Einkauf oder Tankstopp
- Gebühren für den Bargeldbezug
Maßnahmen zur Erhöhung der Sicherheit
- Angriffsszenarien bei Kartenzahlungen
- Authentifizierung des Eigentümers, Anforderungen an eine starke Authentifizierung
- Schutz an Kasse und Geldautomaten vor Skimming
- Kartensperre, KUNO, 116 116
- Risikosteuerung durch Limits
- Fraud-Management-Systeme
- PCI DSS: Standard zur Sicherung von Karteninhaberdaten
Karte ohne Plastik
- Einsatz im E-Commerce
- Digitale Karten
- Tokenisierung
Dr. Beate Schmitz ist als Leiterin Karte, E- und M-Payment bei der SIZ GmbH tätig. Insgesamt mehr als 25 Jahre Erfahrung rund um Themen wie Prepaid-, Debit- und Kreditkarten, Karteneinsatz im Gesundheitswesen, grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr und SEPA konnte sie zunächst bei Atos Worldline und für die SIZ GmbH aufbauen.
Teil 2
Trends und Megatrends in Payment und Open Banking
Deutschland im europäischen und internationalen Vergleich
- Aktuelle Entwicklungen im Payment-Markt in Deutschland
- Markt- und Wettbewerbsüberblick im Issuing, Acquiring, Processing & Netzbetrieb
- Benchmarking: Deutscher Payment-Markt im europäischen und internationalen Vergleich
- Bewertung von Reife, Wachstum und Ausblick für den deutschen Payment-Markt
Megatrends in Payment und Digital Banking
- Mobile Payment, P2P-Payments und das Smartphone als Terminal
- Kundenzentrik und Geschäftsmodelle im Bereich FinTech sowie Open Banking
- Konvergenz von Payment und digitaler Identifikation (eID)
- Was machen GAFA und BATX?
Weitere Trends im Payment
- Kartenzahlung im Wandel: Kundenkarten, Loyalty, Wearables und Co-Branding
- Omni-Kanal, „Invisible Payments“ und Buy Now Pay Later sowie Embedded Banking und Finance
- Instant Payments, In-Car-Payments, EV-Charging sowie Trends im eCommerce
Future of Payments: Was passiert in den nächsten 10 Jahren?
- Die Nordics auf dem Weg zur „Cashless Society” – Beobachtungen aus Dänemark, Norwegen und Schweden
- Abschaffung von Bargeld und digitale Kryptowährung der Zentralbanken (CBDC)
- Der Einfluss von Plattformen und Ökosystemen auf die strategische Ausrichtung von Payment-Lösungen
Peter Großkurth ist Senior Associate und Mitglied des Verticals „Payment and Digital Banking“ bei der Beratungsboutique Arkwright Consulting. Seit 2015 unterstützt er das Management von Zahlungsverkehrsdienstleistern im In- und Ausland entlang der gesamten Wertschöpfungskette mit einem Fokus auf Markteintrittsstrategien.
Jannik Lücking ist Senior Associate und Mitglied des Verticals „Payment and Digital Banking“ bei Arkwright. Er berät seit 2018 das Management von Banken, Payment Prozessoren und Kreditkarten-Schemes in strategischen Fragestellungen. Sein aktueller Fokus liegt auf der Entwicklung und Implementierung neuer Produkte im Issuing.