Teil 1
GRUNDLAGEN DES KARTENZAHLUNGSGESCHÄFTS
Karte und Konto
- Kartenarten: Kredit, Debit, Prepaid, Consumer und Corporate Cards
- Zahlungsziel
- Co-Badging und Co-Branding
Akteure im Kartenmarkt
- Architektur von Kartensystemen: 3- und 4-Parteien-System
- Stakeholder: Issuer, Acquirer, Prozessoren, Netzbetreiber
- Nationale und internationale Brands: Mastercard, VISA, girocard, ELV
Regulierung des Kartenzahlungsverkehrs
- SEPA-Grundlagen
- Europäische Regeln für den Kartenzahlungsverkehr mit PSD2, EU-Preisverordnung und MIF-Regulierung
- Umsetzung in Deutschland: Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz
- Kosten und Entgelte
Prozesse und Technologien
- EMV-Chip
- Kontaktlose Zahlung mit NFC
- Terminals
- Lebenslauf einer Karte
- Transaktionen zwischen Terminal und Hintergrundsystem
- Abwicklung von Kartenzahlungen: Autorisierung, Clearing und Settlement, online oder offline?
- Technische und prozessseitige Implementierung neuer Kartenprodukte
Bargeldbeschaffung mit der Karte
- Am Geldautomaten, beim Einkauf oder Tankstopp
- Gebühren für den Bargeldbezug
Maßnahmen zur Erhöhung der Sicherheit
- Angriffsszenarien bei Kartenzahlungen
- Authentifizierung des Eigentümers, Anforderungen an eine starke Authentifizierung
- Schutz an Kasse und Geldautomaten vor Skimming
- Kartensperre, KUNO, 116 116
- Risikosteuerung durch Limits
- Fraud-Management-Systeme
- PCI DSS: Standard zur Sicherung von Karteninhaberdaten
Karte ohne Plastik
- Einsatz im E-Commerce
- Digitale Karten
- Tokenisierung

Dr. Beate Schmitz
Management-Beraterin – SIZ GmbH
Mehr Informationen
Teil 2
Quo vadis Zahlungsverkehr: Trends, Innovationen und Regulierungen im Zahlungsverkehr
Die Massenzahlungsverkehrsstrategie der EU-Kommission
- Der europäische Zahlungsverkehr: Historie, Grundlagen und Akteure
- Die vier Säulen der Zahlungsverkehrsstrategie
- Status quo der Regulierungen im Überblick: IPR, PSR/PSD3 und Open Banking/Finance, FIDA/Data Act, D€ und Co.
- Exkurs I: Fraud und Phishing im Zahlungsverkehr trotz starker Kundenauthentifizierung: die geplanten Haftungsregeln für Banken
- Exkurs II: Die European Payments Initiative (EPI/WERO): Ziele, Funktionen, Einschätzung und Zeitplan
Echtzeitzahlungen und Request-to-Pay
- Einordnung der Instant Payments (IP)
- Die Instant-Payments Verordnung
- Verification of Payee (VOP) und Matching-Regeln
- Request-to-Pay und Anwendungsfälle
E-Payment-Verfahren für den E-Commerce
- Darstellung ausgewählter Zahlungsverfahren im (deutschsprachigen) Payment-Markt
- Bewertung einzelner Zahlungsverfahren: Verbreitung, Sicherheit und Kosten
Digitales Zentralbankgeld (CBDC) und Giralgeld-Token
- Einordnung und Chronologie
- Der digitale Euro: Designfragen, On- und Offline-Funktionalität
- Giralgeld-Token (CBMT) und die Pläne der EZB bzgl. eines Wholesale-D€
- Aktuelle „Gemengelage“ und „kollaterale“ Auswirkungen eines D€
- Strategischer Diskurs D€, EPI und Wallet-Fragen
ZV-News: Aktuelle Trends und Entwicklungen
- Bargeld & Krisen: Deutschland und das Ausland
- EUid und Walletanforderungen
- Kauf auf Rechnung vs. Buy now, pay later (BNPL)
- Update AGB und Zustimmungsfiktion
- ZV-Themen-Blitzlicht

Dr. Ernst Stahl
Head of Payments – NTT DATA
Mehr Informationen