US-Regionalbanken wie die New York Community Bancorp (NYCB) und Silicon Valley Bank als Vorboten einer neuen Bankenkrise?
Die Krisen der US-Regionalbanken haben das Vertrauen in Banken wieder einmal erschüttert. Zuletzt geriet die New York Community Bancorp (NYCB) unter Druck und hat im ersten Quartal 2024 einen Kursverfall bei amerikanischen Regionalbank-Aktien ausgelöst. Die drei großen Pleiten der Silicon Valley Bank, der Signature Bank und der First Republic Bank in 2023 mit kumulierten Vermögenswerten von fast 550 Mrd. US-$ sind noch aktuell. Der Widerspruch von Zinspolitik und Finanzstabilität beschäftigt erneut die Zentralbanken, die Finanzmärkte sowie die Politik. Steht die Finanzwelt vor einer weiteren Bankenkrise wie der Savings & Loan (S&L)-Krise Ende der 1980er Jahre oder der Subprime-Krise vor 15 Jahren? Der Leerstand und Preisverfall von Gewerbeimmobilien sowie die stark erhöhten Kreditausfälle als Nachholeffekt von langer Niedrigzinsphase und diversen Staatshilfen erhöhen systemisch das Gesamtrisiko.
Bislang hat man argumentiert, dass steigende Zinsen das Ertragspotenzial der Kreditinstitute verbessern würden. Nicht beachtet wurde aber die Problematik, dass
- ein umfangreicher Bestand an Staatsanleihen zu Marktwerten bilanziert wurde, was die Ertragspotenziale minimiert, und
- noch zu viele Kreditinstitute auf die Fristentransformation als Ertragssäule gesetzt haben, was bei inversen Zinsstrukturen zu Verlusten führt.
Viele amerikanische Kreditinstitute stehen bilanziell schlechter da als die SVB, auch europäische Banken stehen in der Kritik.
Woran erkennen Sie, ob ein Kreditinstitut resilient aufgestellt oder stark risikoexponiert ist? Wie ist die zukünftige Bonitätsprognose unter Einbezug der Zinsrisiken?
Ihr Experte:
Prof. Dr. Carsten Padberg, Dipl. Kfm., Steuerberater
Professor Padberg ist Geschäftsführer der Dr. Padberg Beratungsgesellschaft mbH und verfügt über mehr als 25 Jahre Erfahrung in Beratung, Aufsichtsgremien und Interims-Management. Seit 2006 hat er eine Professur für Rechnungswesen, Controlling und Corporate Finance an der Fachhochschule der Wirtschaft (FHDW) in Paderborn inne. Zudem ist er Autor von zahlreichen Veröffentlichungen zu den Themen Rechnungslegung, Controlling, Finanzen und Bankbilanzierung.
Note 1,5 (Bewertung durch die Teilnehmenden des letzten Durchgangs im Schulnotensystem)
Gute Gründe für Ihre Teilnahme
- Praxisnah: In diesem Seminar erarbeiten Sie gemeinsam mit unserem Experten die bankbilanzanalytischen Werkzeuge und wenden diese an diversen Bankbeispielen an.
- Effizient: Ohne Abwesenheitszeiten und Reisekosten erhalten Sie fundiertes und durch unseren Experten kommentiertes Praxisknowhow.
- Aktuell: Neben kompletten Jahresabschlüssen analysieren Sie auch gerade erschienene Quartalsberichte.
- Interaktiv: Sie können jederzeit Fragen an den Referenten stellen und sich mit anderen Teilnehmenden austauschen.
- Nachweisbar: Nach Abschluss des Seminars erhalten Sie ein Zertifikat, das Ihr neu erworbenes Wissen dokumentiert.
Zielgruppe
Das Seminar richtet sich an Bankanalyst:innen, Aufsichtsrät:innen, Bankvorständ:innen und Bankcontroller:innen.
Digital Ticket 1600€
