Die richtige Strukturierung
Unternehmen haben zahlreiche Möglichkeiten, ein Finanzierungsprojekt zu strukturieren, um es für Banken attraktiver zu machen. Die richtige Finanzierungsgestaltung hat erheblichen Einfluss auf die Kreditkonditionen und die Realisierbarkeit eines Projekts. In manchen Fällen kann es sinnvoll sein, ein Projekt in eine Zweckgesellschaft, ein sogenanntes „Special Purpose Vehicle“ (SPV), zu überführen. Das erlaubt Banken mehr Flexibilität beim Anbieten von Kreditkonditionen und von Fördermitteln. Das Vorhaben wird beim SPV unabhängig von der Gesamtbilanz des hinter dem Projekt stehenden Unternehmens beurteilt.
Zudem sollte die Finanzierungsstrategie und die darauf aufbauende Wahl der Finanzierungsinstrumente bei der Prüfung der Realisierbarkeit von Projekten am Anfang stehen. So können frühzeitig die Risikotreiber identifiziert werden und Kreditstrukturen optimiert werden, wodurch die Attraktivität des Projektes für Finanzierer steigt.
Während die angesprochene Non-Recourse-Projektfinanzierung für einige Projekte die richtige Wahl sein wird, werden klassische Corporate Finanzierungen wie Fördermitteldarlehen, grüne Kapitalmarktprodukte oder ESG-konforme Kredite die ideale Ergänzung darstellen.
Transparenter Marktüberblick durch Zusammenarbeit
Dennoch übersteigt der Investitionsbedarf der Energiewirtschaft häufig die Kapazitäten einzelner Banken. Deshalb können sich Unternehmen nicht mehr nur auf ihre Hausbank beschränken. Die Bankenansprache muss breiter werden. Hier geht die IKB Deutsche Industriebank AG neue Wege und bietet neben ihren Finanzierungslösungen auch aktiv Finanzierungsangebote von anderen Banken an. Der IKB Finanzierungsmarktplatz bietet Unternehmen kostenfreie Unterstützung bei der Erstellung bankenkonformer Finanzierungsanfragen für ein überregionales Netzwerk von Partnerbanken. Diese systematisierte Parallel-Ansprache vergrößert die Reichweite durch einen optimierten Ausschreibungsprozess und spart Zeit. Durch einen Matching-Algorithmus werden passende Banken identifiziert. Der IKB Finanzierungsmarktplatz ermöglicht Kosteneinsparungen und erhöht die Transparenz bei Finanzierungen von fünf bis 100 Millionen Euro.
Aktuelle Gesetzesänderungen proaktiv nutzen
Die Energiewende bringt neue Vorschriften mit sich, die Einfluss auf die Finanzierbarkeit von Projekten haben. Banken sind bereits seit Jahren verpflichtet, Nachhaltigkeitskriterien zu erheben und in ihrer Portfoliosteuerung zu berücksichtigen. Auch Unternehmen müssen ab 2025 detaillierte Nachhaltigkeitsdaten aufgrund der neuen Richtlinie über die Nachhaltigkeitsberichterstattung (CSRD) liefern. Ab 2026 liegen erstmals standardisierte Nachhaltigkeitsberichte vor. Solch standardisiert erfasste Nachhaltigkeitsdaten erleichtern die Bewertung von Finanzierungsanfragen erheblich. Auf dieser Basis können Banken Kreditanfragen schneller und automatisiert prüfen. Dies führt zu besseren Konditionen für nachhaltige Projekte und beschleunigt die Energiewende. Die neuen Regulierungen führen auch zu Veränderungen bei Fördermitteln. Die KfW wird voraussichtlich ihre Kreditbedingungen verschärfen und Mindest-Scores für Nachhaltigkeitsstandards einführen. Dabei geht es nicht nur um Umweltaspekte, sondern auch um soziale und Governance-Kriterien.
Digitalisierung als Schlüssel für die grüne Transformation
Zur Finanzierung der Energiewende sind Digitalisierung und Automatisierung des Finanzierungsprozesses im Firmenkundengeschäft unerlässlich. Dadurch steigen Effizienz und Transparenz für Unternehmen, während Banken durch automatisierte Prozesse nachhaltig wachsen können. Die grüne Transformation gelingt nur durch Zusammenarbeit und Einsatz des gemeinsamen Wissens aller Beteiligten.
Lassen Sie uns gemeinsam innovative Ansätze für den Kapitalbedarf der Energiewende in unserer Masterclass erörtern – auf dem Handelsblatt Energie-Gipfel 2025 in Berlin am 22. Januar 2025 um 11:45 Uhr.
Sie erreichen uns unter ikb.de oder ikb-finanzierungsmarktplatz.de sowie per E-Mail finanzierungsmarktplatz@ikb.de. Sie können sich auch über LinkedIn mit mir vernetzen und austauschen.